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基金托管协议是由基金公司和托管银行签订的。基金公司作为委托人,将基金资产托管给托管银行,由托管银行负责基金资产的保管、结算、交割等工作。基金托管协议是基金公司和托管银行之间的重要合同,规定了双方的权利和义务,保障了基金投资者的利益。
基金托管协议通常包括以下内容:
1.基金资产的保管:托管银行负责基金资产的保管,包括证券、现金等资产。
2.基金资产的结算和交割:托管银行负责基金资产的结算和交割工作,确保基金资产的安全和合法性。
3.基金资产的估值:托管银行负责对基金资产进行估值,提供基金净值计算所需的数据和信息。
4.基金份额的发行和赎回:托管银行负责基金份额的发行和赎回,保证基金份额的流通性和市场性。
5.基金资产的风险控制:托管银行负责对基金资产进行风险控制,确保基金资产的安全和稳健运作。
基金托管协议是基金公司和托管银行之间的重要合同,对于保障基金投资者的利益具有重要意义。基金投资者应该关注基金托管银行的信誉和实力,选择有资质、有经验的托管银行,以保障自身的投资安全。