自今年11月起,监管机构开始陆续对部分商业银行进行检查,在邦盛科技合作的各类银行机构中,已经有多家机构收到来自监管检查的要求。邦盛科技全力协助银行客户共同梳理监管细则,制定符合监管要求的策略并进行落地,为客户提供完善的基于大数据的事中风险监控解决方案,目前已有包括全国性股份制银行以及城市商业银行在内的多家金融机构顺利通过了监管检查。
近期,中国人民银行印发了146号文《关于开展支付安全风险专项排查工作的通知》(点击即可跳转),旨在要求商业银行、非银行支付机构、清算机构等从业机构切实加强风险防控意识,提高风险防控水平,保障金融体系的健康与安全。
146号文对金融机构支付业务相关系统进行多达182个要点的排查,其中涉及非银行支付机构的自查点为105个,并详细列举了数十大类、几十小类关于磁条卡交易安全、二三类户开户与交易安全等方面的排查项和排查要点。
邦盛科技多年来持续致力于为金融机构提供创新的风险防控解决方案,目前已累计服务国内近300家中大型金融机构。邦盛科技目前已经积累了丰富的多场景风险防控经验,能够有效的帮助大中型金融机构建设面向未来的风控体系,既满足当前及未来业务发展过程中的风险防控与业务创新需求,又能满足监管机构的合规要求。
邦盛科技实时风控解决方案
本地化解决方案
基于客户自身数据、第三方数据及负面信息数据,帮助客户本地化开发规则模型,支持规则模型本地化全生命周期管理。同时,确保客户数据安全,防止数据上传至其他云平台导致外泄。
银行业务中央风险防控方案
针对银行业务不同产品,如电子银行、信用卡、借记卡、柜面等,基于其面临的不同风险构建综合防控体系,帮助银行建设中央风险防控体系。
大数据集成、清洗、计算能力
能够对行内历史数据、央行征信数据、三方征信数据、三方采集数据进行深入的清洗,实时计算出规则和模型所需的指标数据,提升反欺诈规则和模型的精确性。
事中动态监控
制定的反欺诈规则模型响应时间在100毫秒以内,自定义各种动态的风险监控策略,支持新业务的快速开展,有效解决金融机构产品创新与风险管理能力。
支持复杂的规则数据处理能力
邦盛流立方产品基于流处理技术处理复杂数据,突破了数据库的性能瓶颈,能够处理数据库技术不能处理的一些复杂逻辑,包括长数据周期、大维度统计、复杂事件处理等,极大的增强了银行的反欺诈能力。
集成反欺诈专有技术
包括设备指纹、人机识别、代理侦测、智能定位、模糊匹配、关联分析等,全面提升反欺诈的准确性。
全面的外部数据提升反欺诈精准性
邦盛提供针对性的反欺诈数据,包括多头借贷数据、通信小号、虚假手机号、代理IP、VPN IP、IDC IP、定位数据、黑名单等,帮助提升反欺诈的准确性。
